Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Skyhills Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η διαδικασία επαλήθευσης που ακολουθούμε προστατεύει εσάς και την πλατφόρμα μας από απάτη και παράνομες συναλλαγές.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε με άδεια OGL/2024/1730/0912 που εκδόθηκε από το Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις του καθεστώτος αυτού για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Το πρόγραμμά μας AML περιλαμβάνει ταυτοποίηση πελατών, παρακολούθηση συναλλαγών, αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων και εκπαίδευση προσωπικού.

Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που επιβλέπει καθημερινά την εφαρμογή της πολιτικής και επικοινωνεί απευθείας με τις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται. Καμία εξαίρεση δεν παραδίδεται σε κανέναν λογαριασμό, ανεξαρτήτως επιπέδου VIP.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στιγμές επαλήθευσης

Σας επαληθεύουμε σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας, πριν από την πρώτη ανάληψη ολοκληρώνεται πλήρης ταυτοποίηση, και πρόσθετοι έλεγχοι ενεργοποιούνται όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια. Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκταμιεύονται κέρδη.

Τα έγγραφα που ζητάμε είναι τρία: ταυτότητα ή διαβατήριο, απόδειξη διεύθυνσης νεότερη των τριών μηνών και απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής. Η επεξεργασία των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών.

• Ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τραπεζική βεβαίωση με τη διεύθυνσή σας
• Φωτοτυπία καρτών με ορατά μόνο τα τέσσερα τελευταία ψηφία ή screenshot πορτοφολιού

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα στον λογαριασμό σας, στην ενότητα «Επαλήθευση». Ανεβάζετε τα έγγραφα σε κρυπτογραφημένη μορφή και λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί, συνήθως εντός 48 ωρών. Αν κάτι απορριφθεί, σας λέμε ακριβώς τι πρέπει να διορθώσετε.

Τα έγγραφά σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους εκτός των περιπτώσεων που προβλέπει ο νόμος.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση»
• Ανεβάστε ταυτότητα και απόδειξη διεύθυνσης σε ευκρινή φωτογραφία ή σάρωση
• Προσθέστε την απόδειξη της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα εντός 48 ωρών με email και ειδοποίηση στην πλατφόρμα

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν παρατηρούμε καταθέσεις ή αναλήψεις που δεν συνάδουν με το προφίλ της δραστηριότητάς σας, μπορούμε να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν πρόκειται για κατηγορία, αλλά για νόμιμη υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας.

Αποδεκτά έγγραφα είναι αποδεικτικά μισθού ή σύνταξης, φορολογικές εγκυκλίους, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή αποδείξεις κερδών από επενδύσεις. Όσο πιο γρήγορα τα υποβάλετε, τόσο συντομότερα αποδεσμεύονται οι συναλλαγές σας.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κανόνες συναλλαγών

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που επισημαίνει ασυνήθιστα μοτίβα: πολλαπλές καταθέσεις σε σύντομο χρονικό διάστημα, γρήγορες μεταφορές κεφαλαίων χωρίς παιχνίδι ή αναλήψεις που υπερβαίνουν το μέσο όρο του λογαριασμού.

Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, κατά κανόνα. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 25 EUR και το ανώτατο όριο ανέρχεται σε 5.000 EUR ημερησίως και 10.000 EUR εβδομαδιαία, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Αν η επαλήθευση αποτύχει

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν επανειλημμένα, αναστέλλουμε την ανάληψη κεφαλαίων και τις καταθέσεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Ο λογαριασμός σας παραμένει ανοιχτός και το υπόλοιπό σας διατηρείται αναλλοίωτο, δεν χάνεται τίποτα.

Σε περιπτώσεις υποψίας απάτης, χρήσης πολλαπλών λογαριασμών ή ψευδών εγγράφων, έχουμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να καταβάλλουμε το υπόλοιπο μόνο σε επαληθευμένο τραπεζικό λογαριασμό στο όνομά σας. Οι σχετικές αποφάσεις κοινοποιούνται πάντα με γραπτή αιτιολόγηση.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για πέντε χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο χρόνος αυτός καλύπτει τυχόν έλεγχους των αρμόδιων αρχών.

Μετά την παρέλευση της περιόδου αυτής τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από την υποστήριξη, διαθέσιμη 24/7 στο [email protected], να σας ενημερώσουμε ποια δεδομένα κρατάμε για εσάς.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσος χρόνος χρειάζεται για την επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται πολύ νωρίτερα και λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις εγκριθείτε.

Μπορώ να κάνω κατάθεση χωρίς επαλήθευση;

Ναι, οι καταθέσεις από 20 EUR και άνω είναι δυνατές μετά τη βασική εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη ανάληψη.

Τι γίνεται αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε γραπτά για τον λόγο απόρριψης, π.χ. θολή φωτογραφία ή ληγμένη ταυτότητα, και μπορείτε να ανεβάσετε αμέσως νέο έγγραφο χωρίς περιορισμό προσπαθειών.

Γιατί μου ζητήθηκε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα επίπεδα του λογαριασμού σας, η νομοθεσία μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε την προέλευση των κεφαλαίων. Είναι τυπική διαδικασία και όχι υποψία εναντίον σας.